銀行の金利の低さや年金問題など、金銭的に将来の不安を抱えている人も多いと思います。
余裕のある老後生活を送るためには、若いうちから少しずつでも投資しておくことをオススメします。
投資の手段はたくさんありますし、私は積立NISAもやっています。
ただし積立NISAは1年間の積立金額に上限があるので、それ以上の金額については投資信託でインデックスファンドに投資しています。
投資信託がどういうものかよく知らない人もいると思うので、そういう人に向けて私が実際に運用しているインデックス投資の運用実績を公開しています。
ぜひ参考にしてください。
資産運用についてはこちらの記事も参考にしてください。
運用実績
運用商品
私がインデックスファンドの投資信託で運用中の商品は6種類です。
いろんな金融商品がある中でインデックス投資を選ぶ理由は手数料の安さからです。
投資額が増えるほど手数料の安さは効いてきますよ。
私が実際に運用しているインデックスファンドは下記です。
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
・eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
1種類だけに集中せずいくつかに分散して投資しています。
実績
私は楽天証券で口座を開いて投資信託を始めました。
2018年の11月から投資を開始して1年半程になります。
2019年5月から積立NISAの方に3万円積立てることにしたので、途中からは投資信託に合計2万円を積み立てることにしています。
これまでの積み立て実績を公開します。
2018年11月から積み立てて、現在は合計108万5千円が積み上がっています。
現在の評価額は約108万円です。（2020年5月21日時点）
108万5千円の積み立てに対して評価額は約108万円、リターンとしては約4千円のマイナスとなっています。
積立額と評価額をグラフで表したものがこちらです。（2020年5月12日時点）
2020年2月頃までは順調に評価額が増えていましたが、コロナショックで株価が暴落した影響を受けました。
現在は元本を割っていますが、これはそれほど気にする必要はありません。
投資信託は長期に投資を継続することが重要なので、暴落したときは安く買い増せるチャンスになりますね。
元本を割ってしまったからといってあわてて決済してしまうのは逆に損してしまうことになります。
長期的な目線で見守りましょう。
まとめ
貯金しても金利が低すぎるし、老後の年金にも期待できないし、金銭的に将来の不安を抱えている人は多いと思います。
余裕のある老後の生活を送るためには、若いうちから少しずつでも投資しておくべきだと私は考えています。
長期的に投資を考えているのであれば、インデックスファンドの投資信託は有効な手段だと思いますよ。
金銭的に将来の不安を抱えているなら自分の資産を増やす努力をしましょう。
今後もインデックスファンド投資の実績について公開していきます。
迷っている人はぜひ参考にしてみてください。
今回は以上です。
積立NISAの運用実績はこちらの記事です。